Как создать бюджетный планировщик в Excel для Mac

Отредактировано 1 Неделю назад от ExtremeHow Редакционная команда

Microsoft OfficeExcel для MacПланировщик бюджетаФинансовое управлениеЭппл (Apple)МакБукШаблоныПродуктивность офисаНастройкаЭлектронные таблицыОрганизацияИнструменты для составления бюджета

Создание бюджетного планировщика в Excel — это отличный способ управлять своими финансами эффективно. Независимо от того, хотите ли вы сократить ненужные расходы или копить на будущее, бюджетный планировщик поможет вам отслеживать доходы и расходы. Для пользователей Mac Excel — это мощный инструмент, который можно использовать для создания подробных и персонализированных бюджетных планов. Это руководство научит вас, как шаг за шагом создать бюджетный планировщик в Excel для Mac. В этом руководстве мы рассмотрим первоначальную настройку, как ввести свои финансовые данные, и как использовать формулы для автоматического расчета итогов и различий. Начнем!

Шаг 1: Настройка вашего бюджетного планировщика

Первый шаг в создании бюджетного планировщика — это настройка вашей таблицы Excel. Вам нужно следовать следующим шагам:

1. Откройте Excel для Mac

Начните с открытия Microsoft Excel на вашем Mac. После его запуска вы можете создать новую рабочую книгу, выбрав "Файл" в строке меню, а затем выбрав "Новая рабочая книга". Кроме того, вы можете использовать сочетание клавиш Command ⌘ + N для создания новой рабочей книги.

2. Создайте название для вашего бюджета

В ячейке A1 в верхней части вашей таблицы введите название для вашего бюджетного планировщика. Вы можете выбрать такое название, как "Планировщик месячного бюджета" или "Семейный бюджет на 2023 год". Выделите текст с названием и используйте параметры в панели инструментов, чтобы увеличить размер шрифта и применить жирное начертание, чтобы он выделялся.

3. Настройте столбцы для ваших финансовых данных

Далее, вам нужно настроить столбцы для вашего бюджетного планировщика. Эти столбцы будут содержать всю вашу финансовую информацию. Начните с ввода следующих заголовков в строку 3 (или соответствующую строку в зависимости от ваших предпочтений):

• Социальный класс
• Описание
• Планируемая сумма
• Фактическая сумма
• Разница

Каждый из этих столбцов будет выполнять определенную функцию в отслеживании ваших финансов. Вы можете настроить ширину столбцов по мере необходимости, чтобы текст помещался должным образом.

4. Определите категории

В столбце "Категория" вы создадите категории для различных типов доходов и расходов. Некоторые общие категории:

• Доход
• Аренда/Ипотека
• Коммунальные услуги
• Продукты
• Транспорт
• Развлечения
• Сбережения

Не стесняйтесь изменять этот список в соответствии с вашими личными потребностями в бюджете. Вы можете добавлять или удалять категории по мере необходимости.

Шаг 2: Ввод ваших финансовых данных

1. Введите планируемую сумму

В столбце "Планируемая сумма" введите сумму, которую вы планируете потратить или заработать по каждой категории. На основе этого вы можете предсказать свою финансовую ситуацию на месяц. Эти записи обычно основаны на прошлых затратах, контрактах или других прогнозируемых обязательствах.

2. Отслеживайте фактические расходы и доходы

По мере продвижения месяца записывайте фактическую сумму, которую вы потратили или заработали по каждой категории, в столбце "Фактическая сумма". Будьте как можно более внимательными и точными при записи ваших транзакций. Вам может быть полезно обновлять этот столбец раз в неделю.

Шаг 3: Использование формул Excel

Excel — это отличный инструмент для выполнения автоматических вычислений. В вашем бюджетном планировщике вы можете использовать формулы для вычисления разницы между планируемой суммой и фактическими расходами или доходом.

1. Вычислите разницу

В столбце "Разница" вы можете использовать простую формулу для вычисления разницы между планируемой и фактической суммами. Например, в ячейке E4 (предполагается, что это первая строка с данными) введите следующую формулу:

=C4 - D4

Эта формула вычитает фактическую сумму из планируемой суммы. Вы можете перетащить маркер заполнения (небольшой квадрат в нижнем правом углу выделенной ячейки) вниз по столбцу, чтобы применить эту формулу к другим строкам.

2. Вычислите итог

Чтобы увидеть общую финансовую позицию за месяц, вы можете создать итоговые расчеты для каждого столбца. Под каждым столбцом (например, C, D и E) вы можете просуммировать итоги каждого, используя функцию SUM. В ячейке C20 (или в соответствующей ячейке под вашими данными) введите:

=SUM(C4:C19)

Настройте диапазон ячеек в соответствии с вашими данными. Примените функцию SUM аналогичным образом для столбцов "Фактическая сумма" и "Разница".

3. Форматируйте ваши данные

Применение правильного форматирования может упростить чтение и понимание вашего бюджета. Вот несколько советов по форматированию:

• Используйте форматирование валюты для денежных значений (например, столбцы Планируемая, Фактическая и Разница). Выберите ячейки, которые вы хотите отформатировать, затем перейдите в Формат > Ячейки > Валюта.
• Выделите ячейки с отрицательной разницей, чтобы быстро выявить перерасход. Для этого можно использовать условное форматирование.

Шаг 4: Анализируйте свой бюджет

После того как вы ввели все данные и применили необходимые формулы, вы можете начать анализировать ваш бюджет. Обратите внимание на столбец "Разница", чтобы выявить любые значительные различия. Эта информация поможет вам понять ваши привычки в потреблении и внести необходимые коррективы.

1. Идентификация перерасхода

Ищите отрицательные значения в столбце "Разница". Они указывают на то, что вы потратили больше, чем планировали, в определенной категории. Рассмотрите возможность сокращения этих областей, чтобы оставаться на правильном пути.

2. Оценка излишка

Если в столбце "Разница" получаются положительные значения, это означает, что вы потратили меньше, чем планировали, что приводит к излишку. Решите, как распределить этот излишек, будет ли это дополнительными сбережениями или инвестициями.

3. Оцените доходы против затрат

Сравните общий доход с общими расходами и убедитесь, что вы живете по средствам. В идеале ваш доход должен быть больше или равен вашим расходам, чтобы учитывать сбережения.

Дополнительные советы по использованию Excel

При создании и ведении вашего бюджетного планировщика в Excel для Mac, помните о следующих дополнительных советах:

1. Регулярные обновления

Сделайте привычкой регулярно обновлять ваш бюджетный планировщик. Это может быть еженедельно, раз в две недели или так часто, как вы считаете необходимым. Регулярные обновления обеспечат, чтобы данные оставались актуальными и своевременными.

2. Настройка диаграммы

Рассмотрите возможность использования диаграмм для визуализации ваших бюджетных данных. Excel предоставляет различные диаграммы, такие как круговые и столбчатые, которые могут облегчить понимание вашей финансовой информации.

3. Используйте лист Excel

Воспользуйтесь тем, что Excel позволяет использовать несколько листов в одной рабочей книге. Вы можете создавать отдельные листы для каждого месяца и составлять годовой итог для лучшего отслеживания со временем.

4. Шаблоны Excel

Если у вас мало времени или вы предпочитаете готовое решение, рассмотрите возможность использования встроенных шаблонов бюджета Excel. Эти шаблоны могут быть настроены в соответствии с вашими нуждами и часто идут с готовыми формулами и диаграммами.

В заключение, использование бюджетного планировщика Excel на Mac — это мощный способ управления вашими финансами. Бережно настройте его, регулярно введите и отслеживайте вашу финансовую информацию, и воспользуйтесь формулами и функциями Excel, чтобы получить четкое представление о вашем финансовом здоровье и принять обоснованные финансовые решения. При регулярном использовании ваш бюджетный планировщик может стать неоценимым инструментом для достижения ваших финансовых целей и повышения вашей финансовой грамотности.

  Поделиться этой статьей

Если вы найдете что-то неправильное в содержании статьи, вы можете запросить обновление